还在担心如何复习？没有复习方向？乐考网和大家一起复习，乐考网为大家整理了"2020年基金从业《法律法规》真题及答案解析：第4章"，希望对各位考生有所帮助。
根据《证券投资基金法》《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》等相关规定，A基金公司制定了本公司《员工证券投资管理制度》。陈某是A基金公司的一名基金经理，负责管理A基金公司旗下一只公募证券投资基金。陈某自从以来未曾开立证券账户，但其妻李某多年来长期投资股票至今，目前开立有多个证券账户。
作答区
1、根据《证券投资基金法》等相关规定，关于陈某和李某从事证券交易活动的以下说法中，正确的是()
A.李某仅可保留一个证券账户从事
B.李某拟进行的股票投资应当事应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。
C.陈某开立证券账户之后应当
D.陈某作为公募证券投资基金
参考答案：B
参考解析：
【考点】基金管理人的从业人员证券投资的限制
【章节】第四章 第三节
解答：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。
2、A公司《员工证券投资管理制度》中符合法规要求的是()
A.监事的配偶无需事先向公司申报股票投资情况 ，但应当定期接受公司检查
B.股东委派的外部监事应当事先向公司申报股票投资情况
C.非涉密从业人员无需事先向公司申报股票投资情况
D.独立董事无需事先向公司申报股票投资情况，当应当定期接受公司检查
参考答案：B
参考解析：
【考点】基金管理人的从业人员证券投资的限制
【章节】第四章 第三节
解答：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。
3、基金招募说明书登载的下述内容， 合规的是().
I.股票型证券投资基金可以按照后端模式收取申购费
II.债券型证券投资基金的基金份额净值低于1元时，可以停止计提管理费
III.货币市场基金计提管理费，年费率为0.33%，不收取申购、赎回费
IV.混合型证券投资基金计提管理费，年费率为1% ，并按照1元基金份额净值
A.I、II、III
B.III、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
参考答案：C
参考解析：
【考点】基金招募说明书的内容
【章节】第四章 第四节
解析：基金招募说明书应当包括下列内容：①基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期;②基金管理人、基金托管人的基本情况;③基金合同和基金托管协议的内容摘要;④基金份额的发售日期、价格、费用和期限;⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;⑥出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;⑦基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;⑧风险警示内容;⑨中国证监会规定的其他内容。
4、根据《证券投资基金法》的规定，关于承担无限连带责任的基金份额持有人，以下说法正确的是()
A.公募基金、私募基金的基金合同均可约定该项责任承担安排
B.基金合同可以约定全体基金份额持有人承担无限连带责任
C.承担无限连带责任的基金份额持有人应当是持有份额最多的持有人
D.承担无限连带责任的基全份额持有人应当负责投资管理活动
参考答案：B
参考解析：
【考点】基金合同的必备条款
【章节】第四章 第五节
解析：按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。
5、某互联网基金销售机构在其平台推介快速野回产品 “某某宝”，“某某宝”对接A货币市场基金，以下做法合规的是()
A.在平台宣传“某某宝”对接A货币市场基金，申购赎回不收取手续费
B.在平台宣传“某蒙宝”是高可享6.20%年化收益
C.在规定时间购买“某某宝”最低可享4.50%年化收益
D.在平台直传某某宝”是便捷理财产品，可实时赎回，资金保证三秒到账
参考答案：A
参考解析：
【考点】对基金宣传推介材料的监管
【章节】第四章 第四节
解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：
(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
(2)预测基金的投资业绩。
(3)违规承诺收益或者承担损失。
(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。
(6)登载单位或者个人的推荐性文字。
(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述
6、基金管理人在基金募集过程中需要完成的程序包含()
I.向中国证监会提交基金募集注册申请
II.收到证监会对基金募集注册的核准文件后，组织基金发行，发布基金发行公告等法律文件
III.在基金募集完成后，向中国证监会提交备案申请和验资报告
IV.在收到中国证监会对新基金的备案确认文件3日内，发布基金合同生效公告
A.I、II、IV
B.I、II、III、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
参考答案：C
参考解析：
【考点】基金的备案
【章节】第四章 第四节
解析：自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
7、某基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规，应当采取的行动是()
A.按照法律、行政法规的规定，修正基金管理人的投资指令后执行
B.按照投资指令完成交易，并在事后追完基金管理人的责任
C.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告
D.按照投资指令完成交易，并在当天向中国证监会报告
参考答案：C
参考解析：
【考点】基金托管人的监督义务
【章节】第四章 第三节
解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金同时，准确的做法是：理应拒绝执行，立即通知基金管理人，并即时向中国证监会报告。
8、关于私募基金信息披露、报送和保存，下列说法错误的是()
A.私募基金投资决策等资料保存期限自基金成立日起不少于10年
B.私募基金发生重大事项的，应当在10个工作日内向中国证券投资
C.私募基金管理人应当按照私募基金合同约定，如实向投资者披露
D.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向中国
参考答案：B
参考解析：
【考点】公募基金的信息披露和报送
【章节】第四章 第五节
解析：私募基金发生重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告。
9、中国证监会可以对基金市场采取的监管措施包括()
I.罚款
II.调查取证
III.限制交易
IV.限制出境
A.I.III.IV
B.I.II.IV
C.I.II.III
D.II.III.IV
参考答案：C
参考解析：
【考点】中国证监会对基金市场的监管措施
【章节】第四章 第二节
解析：中国证监会对基金市场的监管措施包括：检查、调查取证、限制交易、行政处罚。
10、关于公募基金管理人高管的任职条件，以下说法正确的有()
I. 应当具备基金从业资格
II. 不得在基金托管人处兼职
III. 应该熟悉证券投资方面的法律、行政法规
IV. 必须具有三年以上基金投资管理经历
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：A
参考解析：
【考点】公募基金管理人高管的任职条件
【章节】第四章 第三节
解析：申请高级管理人员任职资格，应当具备下列条件：
(1)取得基金从业资格;
(2)通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试;
(3)具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历，督察长还应当具有法律、会计、监察、稽核等工作经历;
(4)没有公司法、证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形;
(5)最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
12、关于基金合同的主要内容，以下说法错误的是()
A.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限
B.基金合同中应约定净值的计算方式和披露方式
C.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式
D.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略
参考答案：A
参考解析：
【考点】公募基金合同的内容
【章节】第四章 第四节
解析：公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：①募集基金的目的和基金名称;②基金管理人、基金托管人的名称和住所;③基金的运作方式;④封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额;⑤确定基金份额发售日期、价格和费用的原则;⑥基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务;⑦基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则;⑧基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式;⑨基金收益分配原则、执行方式;⑩基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例
13、私募基金管理人通过契约形式募集设立私募基金，以下表述错误的是()
A.应当制定有限合伙协议
B.私募基金进行托管的，基金管理人、托管人和投资者应当共同签订基金合同
C.基金合同名称应当由“私募基金”、“私募投资基金”字样
D.基金管理人应当制定私募基金合同
参考答案：A
参考解析：
【考点】规定非公开募集基金的基金合同的必备条款
【章节】第四章 第五节
解析：根据《私募投资基金合同指引1号》，私募基金管理人通过契约形式募集设立私募证券投资基金的，应制定私募投资基金合同。私募基金合同的名称中须标识“私募基金”“私募投资基金”字样。私募基金进行托管的，私募基金管理人、基金托管人以及投资者三方应当共同签订基金合同;基金合同明确约定不托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、保管机制和纠纷解决机制。
14、以下基金持有人大会的审议事项中， 应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过方能作出决议的事项是()
A.提高股票最低持仓比例限制
B.洞整可投债券的评级标准
C.提前终止基金合同
D. 将股指期货加入基金的投资范围，并相应地增加投资策略描述
参考答案：C
参考解析：
【考点】基金份额持有人大会的决议规则
【章节】第四章 第四节
解析：转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。
15、关于公开募集证券投资基金募集的相关要求 ，以下表述正确的是()。
Ⅰ.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集
Ⅱ.中国证监会成当自受理公开募集基全的募集注册申请之日起6个月内进行审查，做出决定并通知申请人
Ⅲ.基金管理人应当在基金份额发售的1日前公布招募说明书等法律文件
Ⅳ.基金管理人应当自募集期限届满之日起1个月内聘请法定验资机构验资
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、IV
D.Ⅰ、Ⅱ
参考答案：D
参考解析：
【考点】公募基金的发售条件
【章节】第四章 第四节
解析：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告，所以选D。
16、基金销售适用性管理制度应当至少包括以下内容()
I.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
II.对基金产品的风险等级进行设置
III.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价
IV.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
A.II.III.IV
B.II.III
C.I.II.III.IV
D.I.II.III
参考答案：C
参考解析：
【考点】基金销售适用性监管
【章节】第四章 第四节
解析：基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法;③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
17、2019年某地证监局检查发现某基金销售机构，在2016年10月的宣传推介资料“五维模型教您挑选优质基金”上有排名靠前，选债能力，风控能力在同类基金中名列前茅,欲购"排名居全市场产品前三分之一，抗跌能力强”等字样，在适当性管理方面，公司未对超过2年的合格投资者重新认定且向该类投资者提供了宣传推介服务，这些发现的情况中，该基金销售机构的行为合规的是()
A.将不同基金进行行业业绩比较
B.根据2年及2年前的合格投资者认定结果向客户进行产品推介
C.片面强调集中营销时间限制
D.在有足够证据支持的情况下，使用“名列前茅”等表述
参考答案：C
参考解析：
【考点】对基金宣传推介材料的监管
【章节】第四章 第四节
解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的证券投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构， 或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)中国证监会规定的其他情形。
18、某为基金业务提供法律咨询服务的律师事务所拟申请加入中国证券投资基金业协会，其可申请成为()。
A.观察会员
B.联席会员
C.普通会员
D.特别会员
参考答案：B
参考解析：
【考点】基金业协会会员
【章节】第四章 第二节
解析：联席会员包括按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册、备案或登记的从事基金销售、份额登记、估值、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，以及为基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所。
19、非公开募集基金的托管人主要起到以下哪些作用?()
I.规范基金运作
II.保护基金投资者利益
III.承担基金估值的主要责任
IV.安全保管基金财产
A.I、II、III、IV
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、IV
参考答案：D
参考解析：P>【考点】非公开募集基金托管的作用
【章节】第四章 第五节
解析：基金托管人作为共同受托人对基金管理人的投资运作负有监督职责，保障基金财产安全。对非公开募集基金托管，同样可以发挥规范基金运作、增强对投资人保护的积极作用。基金估值由基金估值核算机构进行。
20、以下属于基金托管人职责的是()。
I.基金资产保管
II.基金估值及相关信息披露
III.对基金投资运作进行监督
IV.基金资金清算
A.II、III
B.I、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II
参考答案：B
参考解析：
依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨按照规定召集基金份额持有人大会;⑩按照规定监督基金管理人的投资运作;⑪中国证监会规定的其他职责。
考点：基金托管人职责 掌握
章节：第四章 第四节
21、王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施? ()
I.前往王某所在基金管理公司调查取证
II.冻结王某管理的股票基金中的资金
Ⅲ.查阅、复制该股票基金和王某母亲的证券交易记录
IV.对王某予以逮捕并采取证券市场禁入措施
A.I、II、Ⅲ
B. II、IV
C.I、Ⅲ
D. Ⅲ、IV
参考答案：A
参考解析：
依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：
1.检查;2.调查取证;3.限制交易;4.行政处罚
考点：中国证监会的监管措施 掌握
章节：第四章 第二节
22、关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是()。
A.证明投资者的财产已经由托管人托管
B.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续
C.证明对基金管理人的投资能力的认可
D.反映了基金管理人持续合规经营
参考答案：B
参考解析：
基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。故ACD错误。
考点：私募基金的备案 掌握
章节：第四章 第五节
23、关于公募基金的投资与交易行为的限制 ，以下说法错误的是()
A.不得向基金管理人出资
B.严格禁止基金的关联交易
C.不得承销证券
D.不得从事承担无限责任的投资
参考答案：B
参考解析：
依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券;②违反规定向他人贷款或者提供担保;③从事承担无限责任的投资;④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外;⑤向基金管理人、基金托管人出资;⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。(运用基金财产从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。)
考点：对公募基金运作的监管 掌握
章节：第四章 第四节
24、关于非公开募集基金的托营，以下表述正确的是()
A.非公开募集基金的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行
B.担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准
C.基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬
D. 与公开募集基金不同，除非基金合同当事人另有约定，否则非公开募集基金无需托管
参考答案：A
参考解析：
B项说法错误，拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行或经中国证监会核准的其他金融机构。
C项说法错误，私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。
D项说法错误，为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。
考点：非公开募集基金的产品托管 掌握
章节：第四章 第五节
25、证券期货市场诚信档案采集公民信息应符合法律法规规定，不得采集的公民信息包括()
I.宗教信仰
II.性别
III.血型
IV.病史信息
A.II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
参考答案：D
参考解析：
根据《证券期货市场诚信监督管理办法》第九条规定，诚信档案不得采集公民的宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和病史信息以及法律、行政法规规定禁止采集的其他信息。
考点：诚信信息不得采集的内容 理解
章节：第四章 第一节
26、不能召集基金份额持有人大会的组织或机构是()
A.基金份额持有人
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.基金管理人
参考答案：B
参考解析：
根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的“基金份额持有人”就同一事项要求召开持有人大会，而“基金份额持有人大会的日常机构”、“基金管理人”和“托管人”都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。
考点：基金持有人大会 掌握
章节：第四章 第四节
27、关于私募投资基金监督管理，以下说法正确的是()
A.发行私募基金需经监管机构行政审批
B.允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金
C.设立私募基金管理机构需经监管机构行政审批
D.建立健全私募基金发行监管制度，注重事前监管
参考答案：B
参考解析：
A、C项说法错误，《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。
D项说法错误，建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。
考点：私募基金监督管理 掌握
章节：第四章 第五节
28、A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会以下说法正确的是()。
A.该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2方同意方能通过
B.该次基金份额持有人大会可以采取通信方式
C.A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项
D.该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开
参考答案：B
参考解析：
A项说法错误，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。
B项说法正确，依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。
C项说法错误，召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
D项说法错误，基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。
考点：持有人大会 掌握
章节：第四章 第四节
29、C基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法定出席人数而未能召开，A公司在次日依依据《证券投资基金法》再次发布会公告召集基金份额持有人大会。关于该程序，以下说法正确的是()
A.再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别
B.该次基金份额持有人大会有至少代表1/3的持有人参加即可召开
C.此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意
D.由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式
参考答案：B
参考解析：
A项说法错误，B项说法正确，重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开。
C项说法错误，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。
D项，《证券投资基金法》无此规定。
考点：持有人大会 掌握
章节：第四章 第四节
30、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是()
A.安全保管基金财产
B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
D.编制基金财务会计报告
参考答案：D
参考解析：
依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨按照规定召集基金份额持有人大会;⑩按照规定监督基金管理人的投资运作;⑪中国证监会规定的其他职责。
考点：基金托管人的职责 掌握
章节：第四章 第四节
31、根据《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》规定,公司在()时应想其传达廉洁从业要求，并要求其签署廉洁从业承诺书。
Ⅰ.员工入职
Ⅱ.员工离职
Ⅲ.员工升职
Ⅳ.员工调岗
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：
根据《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》第九条规定，基金经营机构应当加强廉洁文化建设，每年开展覆盖全体工作人员的廉洁从业培训和教育，确保工作人员熟悉廉洁从业的相关规定，提高工作人员廉洁意识，并在新员工入职、岗位调整、员工晋升时，向其传达相应的廉洁从业要求，并要求其签署廉洁从业承诺。
考点：廉洁从业 掌握
章节：第四章 第一节
32、关于基金监营， 以下表述正确的是()
Ⅰ.基金监管的首要目标是保护投资人利益
Ⅱ.基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法予以保护
Ⅲ.中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护
IV基金监管需要保护投资人避免遭受误导、欺诈、内幕交易等行为的损害
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：
依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。但在基金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱，其合法权益容易受到侵害。因此，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。
考点：基金监管的目标 掌握
章节：第四章 第一节
33、A基金管理公司与B投资顾问签订的《投资顾问服务协议》约定，A旗下部分产品由B直接下单交易，事先不通过A的风控系统，A对上述产品应承担的责任一并转移给B承担，关于上述情况，以下说法错误的包括()。
I.A没有谨慎勤勉地履行管理人职责
II.A没有独立自主地进行投资决策
III.A根据协议可以将投资决策权让渡给B投资顾问
IV.A依法应当承担的责任因委托B投资顾问而免除
A.I、II
B.III、IV
C.II、IV
D.I、III
参考答案：B
参考解析：
III项，投资决策权不得转让。
IV项，管理人委托投资顾问提供投资建议服务，依法应承担的责任不因委托而免除。
考点：对基金管理人的监管 掌握
章节：第四章 第三节
34、关于基金市场服务机构，以下说法错误的是()
A.基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构
B.基金管理人可以委托其他机构代为办理基金份额登记业务
C.从事公开募集基金投资顾问业务的机构，应当向中国证监会排除机构申请注册
D.基金管理人不可以委托其他机构代为办理基金估值核算业务
参考答案：D
参考解析：
基金管理人可以自行办理基金估值核算业务，也可以委托基金估值核算机构代为办理基金估值核算业务。故D错误
考点：基金市场服务机构 掌握
章节：第四章 第三节
35、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售， 私募基金销售人员李某得知该消息后，提前购买了王某拟投资的股票，王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理办法》》规定不得有行为中的()。
A.泄露因职务便利获取的未公开信息
B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送
C.利用未公开信息明示、暗示他人从事相关的交易活动
D.泄露内幕信息、 从事内幕交易
参考答案：A
参考解析：
根据题干描述，A项符合题意。
考点：基金从业人员禁止行为 掌握
章节：第四章 第三节
36、基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是()
A.获取客户身份信息
B.与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成
C.明确提示投资者注意投资基金的风险
D.为投资者提供售后服务
参考答案：B
参考解析：
B属于基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形。
考点：基金从业人员禁止行为 掌握
章节：第四章 第三节
37、中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书、阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问。据此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施。该上市公司及相关人员的行为属于()
A.拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查
B.涉嫌证券期货犯罪
C.涉嫌证券期货违法
D.违法开展经营活动
参考答案：A
参考解析：
根据题意可知，该上市公司是因不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查，所遭受的处罚。
考点：中国证监会对基金行业的监管职责及监管措施 掌握
章节：第四章 第二节
38、关于设立公募基金管理公司，以下符合设立要求的是()
I.公司实缴注册资本为2亿元
II.公司主要股东最近2年没有违法记录
III.公司拟设独立董事3人，占董事会成员人数的1/3
IV.公司有正式员工20人，除拟任总经理之外，均取得基金从业资格
A.I、III
B.II、IV
C.II、III
D.I、IV
参考答案：A
参考解析：
设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：
(1)有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》(简称《公司法》)规定的章程。
(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
(3)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录(II错误)。
(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数。
(5)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件(IV错误)。
(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。
(7)有良好的内部治理结构及完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。
(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。
考点：设立公募基金管理公司的条件 掌握
章节：第四章 第三节
39、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于中国证券投资基金协会的职责，以下说法错误的是()
A.收集整理证券业务相关信息，为会员提供服务
B.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律法规
C.监督、检查会员及其从业人员的执业行为
D.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
参考答案：B
参考解析：
依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益(B正确);②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分(C正确);④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动;⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解(D正确);⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案;⑧协会章程规定的其他职责。
2020年基金从业《法律法规》真题及答案解析：第4章，供考生参考，更多关于基金从业考试备考资料，请访问乐考网基金从业考试频道。
