基金从业资格考试历年真题《基金法律法规》

日期: 2022-08-22 11:50:38 作者: 谭平山

小编为了小伙伴巩整理了一些练习题，每天做一点精选试题，对自己的复习成果也是一种检验以及查漏补缺，学习的每一步都至关重要，要相信的发奋努力的背后，必有加倍的赏赐。

1、从业人员应该树立的法纪观念是（）。【单选题】

A.法不责众

B.不犯法即可，没有必要学法

C.守法合规

D.只要了解与自身利益相关的法律法规即可

正确答案:C

答案解析:守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。守法合规的基本要求包括：①熟悉法律法规等行为规范，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范的曲解而做出违法违规的行为。②遵守法律法规等行为规范，基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守这些规范。

2、通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式称为（）。【单选题】

A.网上发售

B.网下发售

C.回拨机制

D.回购机制

正确答案:B

答案解析:封闭式基金在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。网下发售方式是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。

3、（）主要用于发送简洁、明了的文字信息。【单选题】

A.电话服务中心

B.自动传真

C.电子信箱

D.短信通知

正确答案:D

答案解析:自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料、定期或临时公告。而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。

4、基金管理人进行合规检查的具体内容不包括（）。【单选题】

A.公司是否独立运作

B.公平交易制度建设及执行情况

C.重大关联交易的执行情况

D.基金公司的收入情况

正确答案:D

答案解析:选项D不属于合规检查的具体情况，除ABC三项外，合规检查还包括：（1）公司员工及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效；（2）基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破；（3）风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节。

5、下列关于偏股型基金中的配置比例的说法中，正确的是（）。【单选题】

A.股票的配置比例为60%~100%

B.股票的配置比例为40%~60%

C.股票的配置比例为40%~80%

D.股票的配置比例为60%~90%

正确答案:A

答案解析:偏股型基金中的股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为60%~100%.

6、基金宣传推介材料不包括（）。【单选题】

A.公开出版资料

B.宣传单

C.户外广告

D.含内幕资料的报刊

正确答案:D

答案解析:基金宣传推介材料的制作、分发和发布应当符合相关规定，应当充分揭示相关投资风险。基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括：（1）公开出版资料。（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。（3）海报、户外广告。（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。（5）中国证监会规定的其他材料。

7、基金信息披露的（）要求信息披露的表述应当简明扼要。【单选题】

A.易解性原则

B.规范性原则

C.易得性原则

D.完整性原则

正确答案:A

答案解析:基金信息披露的易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂、避免使用冗长、技术性用语；规范性原则要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，以保证披露信息的可比性；易得性原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取；完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。

8、（）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。【单选题】

A.基金销售支付

B.基金份额登记

C.基金估值核算

D.基金投资顾问

正确答案:B

答案解析:基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。

9、基金管理人需在基金合同生效的（），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。【单选题】

A.3日前

B.当日

C.次日

D.前1日