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1、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。【单选题】
A.特许经营权
B.营销权
C.基本权利和义务
D.财产支配权
正确答案:C
答案解析:普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。故本题选C选项。
2、下列关于衍生工具的说法，错误的是（ ）。【单选题】
A.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具
B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约、结构化金融衍生工具
C.独立衍生工具指期权合约、期货合约或者互换合约
D.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生模块
正确答案:D
答案解析:D选项错误，正确的应是远期合约、期货合约、期权合约、互换合约是四种基本的衍生工具，也常被称作“基础性衍生模块”；衍生工具按其自身的合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具五种，按照衍生工具的产品形态分类，衍生工具可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。其中独立衍生工具指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或者互换合约等。
3、投资组合理论认为，投资收益是对承担风险的补偿，承担风险越大，收益（ ）。【单选题】
A.先高后低
B.越高
C.不变
D.越低
正确答案:B
答案解析:马可维茨于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。这一理论的基本假设是投资者是厌恶风险的。这意味着投资者若接受高风险的话，则必定要求高收益率来补偿。
4、不动产投资工具不包括（ ）。【单选题】
A.房地产有限合伙
B.房地产权益基金
C.房地产投资信托
D.房地产股份投资
正确答案:D
答案解析:不动产投资工具包括：房地产有限合伙、房地产权益基金和房地产投资信托。
5、假设甲方与乙方均委托丙方作为积方的交易结算代理人；某日甲方买入股票110万元；卖出股票160万元；买入债券220万元，卖出债券140万元；乙方买入股票200万元；卖出股票350万元；买入债券40万元，卖出债券60万元；则结算参与人丙方在进行分级结算原则下，与中国结算公司资金交收金额是（ ）。【单选题】
A.应付20万
B.应付40万
C.应收20万
D.应收140万
正确答案:D
答案解析:采用分级结算原则的情况下，结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收。结算资金=甲卖出金额-甲买入金额+乙卖出金额-乙买入金额=（160-110）+（140-220）+（350-200）+（60-40）=140万元。
6、股票实质上代表（ ）。【单选题】
A.收益的价值
B.股东的利益
C.股东的权利
D.实际的价值
正确答案:C
答案解析:股票实质上代表了股东对股份公司的所有权。故本题选C选项。
7、假设今天发行一年期债券，面值100元人民币，票面利率为4.25%，每年付息一次，如果 到期收益率为4%，则债券价格为（）元。【单选题】
A.100.80
B.100.50
C.96.15
D.100.24
正确答案:D
答案解析:对于一年付息一次的债券而言，债券价格=面值×（1+票面利率）/（1+到期收益率）。 债券价格=100×（1+4.25%）/（1+4%）＝100.24（元）。
8、关于基金份额的分拆、合并，以下叙述错误的是（ ）。【单选题】
A.基金份额分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值保持不变，是对基金的资产进行重新计算的一种方式
B.基金份额分拆通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，但并不影响基金的已实现收益、未实现利得等
C.基金份额分拆可以降低投资者对价格的敏感性
D.当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆
正确答案:A
答案解析:基金份额分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式。故A错误；基金份额分拆通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，但并不影响基金的已实现收益、未实现利得等；基金份额分拆可以降低投资者对价格的敏感性；当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆。
9、按照（ ）方法，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息。【单选题】
A.复利
B.单利
C.贴现
D.现值
正确答案:B
答案解析:单利是计算利息的一种方法。按照这种方法，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息；复利是计算利息的另一种方法。按照这种方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。这里所说的计息期，是指相邻两次计息的时间间隔，如年、月、日等。除非特别说明计息期为一年。固定收益证券中常常是半年付息一次；贴现是指远期汇票经承兑后，汇票持有人在汇票尚未到期前在贴现市场上转让，受让人扣除贴现息后将票款付给出让人的行为或银行购买未到期票据的业务；现值指资金折算至基准年的数值，也称折现值和在用价值，是指对未来现金流量以恰当的折现率进行折现后的价值。
10、（ ）是初次合约成交时应交纳的保证金。【单选题】
A.维持保证金
B.追加保证金
C.初始保证金
D.保证金制度
正确答案:C
答案解析:此题考的是初始保证金的定义，答案是C选项，国际上各期货交易所保证金分为初始保证金和维持保证金。初始保证金是初次成交时应交纳的保证金，相当于我国的交易保证金或保证金。
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